Каким компаниям откажут в банковском обслуживании в июне

С июня Банк России начал рассылать кредитным организациям списки компаний и граждан, которым хотя бы в одном из банков было отказано в проведении операции либо в открытии счета или вклада.

Информацию о клиентах Центральный банк будет получать от Росфинмониторинга, которому банки по закону обязаны сообщать обо всех случаях отказов в обслуживании. Банки обязаны обращать пристальное внимание на физических и юридических лиц, которые не могут доказать законность происхождения крупных денежных средств или проводят операции без явного экономического смысла.

Это признаки отмывания доходов, полученных преступным путем. Финразведка собрала сведения о сотнях тысяч отказов, они и стали достоянием рынка с 26 июня 2017 года.

Форматы электронных сообщений ЦБ предусматривают указание полных паспортных данных. Сведения о юрлице и индивидуальном предпринимателе, основания и даты отказа в обслуживании, все эти данные станут одним из критериев, по которым банки оценивают «благонадежность» клиента.

С помощью такого информационного обмена банки получат возможность избежать контактов с «плохими» клиентами.

 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *